Planificación de patrimonios de clientes particulares

Creemos que la planificación de protección del patrimonio debe ser un componente fundamental en el desarrollo de estrategias financieras de todos quienes hayan logrado o aspiren obtener el éxito financiero independiente, y para aquellos que tengan la suerte de haber heredado el patrimonio familiar. La planificación financiera moderna no está completa sin la debida consideración de los temas relacionados con la protección del patrimonio.

El siglo XX ha ofrecido oportunidades ilimitadas de generación de patrimonio, tanto en el mundo desarrollado como en los mercados emergentes. En muchos casos ese patrimonio, y el más establecido patrimonio europeo, están pasando ahora a manos de las siguientes generaciones. Lamentablemente, durante las últimas dos décadas, han ido aumentando progresivamente los factores de riesgo que afectan de modo adverso la creación y retención del patrimonio.

Salvo que se apliquen las técnicas adecuadas de protección del patrimonio, la mayor parte del mismo se perderá en los próximos años si los benefactores y sus asesores no toman las medidas apropiadas para proteger la base de activos contra una variedad de riesgos y eventualidades.

Asiaciti Trust ofrece un servicio especializado en la planificación de protección del patrimonio, concentrado fundamentalmente en torno al uso de entidades basadas en centros financieros internacionales. Ayudamos a los profesionales y a sus clientes a desarrollar estrategias adecuadas de protección de activos, a fin de conservar el patrimonio. Cuando sea necesario tener en cuenta cuestiones jurídicas locales, trabajaremos con especialistas en el derecho correspondiente.

Para clientes que residen o invierten en países con sistemas legales sumamente litigiosos, o con un alto nivel de riesgo comercial o político, ofrecemos Heritage, un servicio internacional de protección de patrimonios proporcionado por nuestras oficinas de las Islas Cook, Nueva Zelanda y Singapur. Haga click aquí para obtener más información.

Servicios de oficina familiar
 
Un factor clave en la planificación del patrimonio de clientes particulares es el desarrollo y la administración de un plan para el traspaso del patrimonio a las generaciones sucesivas. Dicho plan requerirá tener en cuenta ciertos temas tales como la conservación del patrimonio o la protección de activos, planificación de impuestos sobre herencias y rentas, administración del proceso constante de acumulación de patrimonio, mantenimiento de relaciones familiares armoniosas, sucesión comercial (donde corresponda), necesidades de ingresos familiares y filantropía (si correspondiera). La formulación y el manejo de este aspecto del proceso de planificación del patrimonio familiar pueden consumir mucho tiempo y resultar estresantes para los miembros de la familia. El concepto de oficina familiar fue concebido, originalmente, para satisfacer las necesidades de las familias multimillonarias europeas y estadounidenses. En los últimos años, el concepto se ha ampliado para abarcar oficinas para múltiples familias y servicios de oficinas familiares profesionales.

Asiaciti Trust ofrece un servicio integral de oficina familiar para personas con activos netos altos y familias con un patrimonio considerable. Estos servicios incluyen el desarrollo de un plan general o "plano" para el manejo del patrimonio familiar, la creación de la estructura de propiedad de los activos familiares, planificación de patrimonio y sucesión, coordinación y supervisión de la función de administración de activos, administración y cumplimiento financiero día a día y formación y administración de entidades benéficas.

Con frecuencia, el componente nuclear de una estructura de oficina familiar es una empresa de fideicomiso privado. Una empresa de fideicomisos privada es una sociedad anónima constituida con el expreso y único propósito de actuar como fideicomisario de un fideicomiso o grupo de fideicomisos específico. No realiza otro tipo de negocios como empresa fideicomisaria. Dentro del contexto de la oficina familiar, la empresa de fideicomisos privada forma el núcleo de la función de administración del patrimonio familiar. La junta directiva de la empresa de fideicomisos privada por lo general estará compuesta tanto de miembros de la familia y asesores familiares como por fideicomisarios profesionales, según sea adecuado. El servicio de oficina familiar de Asiaciti Trust incluye la formación y administración de empresas de fideicomisos privadas. Si desea más información sobre las empresas de fideicomisos privadas, haga click aquí.